Sahte Ödül Çekler Tarafından Dolandırılmayın
Alınacak en iyi sürpriz türünün büyük bir kontrol olacağını düşünebilirsiniz, ancak çok heyecanlanmadan önce, bunu düşünmek için bir saniye bekleyin. Şans şansı bu değil, ama sahte bir kontrol.
Basit bir kural var: Önceden bir beyanda bulunmadan postaya gelen büyük bir ödül çeki, meşru bir kazanç değildir. Piyango sponsorlarının, 600 $ 'dan fazla ödülü yayınlamadan önce beyanname göndermeleri gerekmektedir. Yani eğer bir beyanname olmadan bir ödül olarak 600 $ 'dan fazla bir çek aldıysanız, hemen sahte bir aldatmaca olduğunu biliyorsunuz ve bu size mali ve hukuki sorunlara neden olabilir.
Sahte Kontrol Dolandırıcılığı Nedir?
Sahte çek dolandırıcılığı, paranızı hırsızlara teslim etmenize neden olacak ödüller kazanma hevesini kötüye kullanma girişimidir. Size bir çek gönderir ve kazanan olduğunuzu size ikna ederler. Onlara sadece bu ödülün küçük bir kısmını göndermeniz ve gerisini saklamanız yeterlidir. Ama bu saçmalık. Ödül vermek için para göndermeye hiç gerek yok .
Bir çekiliş kontrolu nasıl çalıştırabileceğinin bir örneğidir: Büyük ödülü kazanmanız için tebriklerinizin yanı sıra postada bir çek alırsınız.
Çekin, ödülün "vergiler", "gümrük ücretleri", "hizmet ücretleri" veya benzer bir sahte ücreti karşılaması amaçlanan ödülün yalnızca bir kısmı olduğu yönündeki talimatlar da vardır. Çekimi ücretlendirmek için kullandıktan sonra, büyük ödülünüz size bırakılacaktır.
Kontrolden para yatırmanız ve daha fazla talimat için mektubun üzerindeki bir numarayı aramanız istenir.
Bu talimatlar, parayı sözde piyango sponsorlarına geri yönlendirecek talimatları içerecektir.
Para bir kez kurulduktan sonra, kontrolün çalındığını veya sahte olduğunu keşfedeceksiniz. Ancak daha da kötüsü, sahtekarlık çeki miktarının yanı sıra dolandırıcılara bağlı paranın yanı sıra, geri dönen çek için banka ücretleri ve bankaya ait herhangi bir dava masrafı için yasal sorumluluğunuz vardır. Bu çok pahalı bir hataya katılabilir.
Ayrıca, sahte bir çek yatırmak suçtur ve kurban hapis cezasına çarptırılabilir. Öyleyse bunun bir aldatmaca olabileceğini düşünürseniz, ama ne olduğunu görmek için onu da yatırabilirsiniz ... tekrar düşünün!
Ne dikkat etmeniz gerektiğini bilmek istiyorsanız, gerçek bir kontrol dolandırıcılığına bakın .
ABD Özgürlük Denetimleri Nedir? Dolandırıcılar mı?
ABD Özgürlük Denetimleri hakkında reklamlar duyduysanız, posta kutunuzda bir tane bulup bulmayacağınızı merak ediyor olabilirsiniz, eğer öyleyse, eğer yasal veya sahteci olursa?
Reklamların iddia ve imalarına rağmen, ABD Özgürlük Çekleri, postalarınızda görünen onbinlerce dolar değerinde freebies değildir. Daha ziyade, size 49 $ 'lık bir bülten satmak için tasarlanmış bir pazarlama planının bir parçası. Bunlar, Metro.us'a göre, bir şekilde aşırı yatırım fırsatına sahip olmanın meşru olan MLP'lere yatırım yapmaya sizi teşvik edecek.
Postalarınızda bir ABD Özgürlük Kontrolü bulursanız ve yatırımlardan birine katılmamışsanız, dikkatli olun. Büyük olasılıkla, Matt Badiali'nin büyülü dev dönüş iddialarını çevreleyen aldatmacadan yararlanmak isteyen bir dolandırıcı tarafından gönderildi.
Uzmanlar Sahte Kontrol Dolandırıcılar Hakkında Ne Diyor?
Kontrol dolandırıcılığını nasıl tanıyacağınız ve bunlardan kaçınılacağınız ile ilgili ipuçları için, Banker's Toolbox için Risk Yönetimi Danışmanı Maleka Ali ile temasa geçtim. Bankaların riski yönetmelerine yardımcı olan ve uyumluluk denetimlerini kolaylaştırmaya yardımcı olan bir şirket olarak, Banker's Toolbox dolandırıcılığı kontrol eden tehlikelerin farkındadır. Maleka Ali'nin söylediği:
S: Yanlışlıkla sahte bir çeki bozduysanız hangi yasal sonuçlarla karşılaşabilirsiniz?
C: Kurban dolandırıcılık kontrolünü kabul ettikten ve hesabına yatırdıktan sonra, herhangi bir kayıptan sorumlu olurlar.
Mağdur, hesapta yeterli paraya sahip değilse, banka, borca borçlu olduğu için kurban aleyhine dava açabilir. Kurbanı ChexSystems gibi raporlama ajanslarına rapor edebilirler, bu da başka bir finans kurumunda bir hesap açmalarını zorlaştıracak ve hapis cezasına çarptırılabilir.
S: Çek dolandırıcılığının mali sonuçları ne olabilir?
C: Tipik olarak, çek, mağdurun hesabına yatırılır ve daha sonra, kazanımla ilgili çeşitli işlem veya avukatlık ücretlerini karşılamak için denizaşırı gelirlerinin havale edilmesi veya havale edilmesi (Western Union veya Money Gram yoluyla) istenir.
Çek, sahte olarak iade edildikten sonra banka, sahte çek tutarı için kurbanı banka iade ücretleriyle birlikte derhal tahsil edebilir. Banka dosyalarının dava edilmesi veya mağdurun diğer olası suçlamalarla karşı karşıya kalması durumunda, avukatlık ücretlerini ödemek için daha fazla para ödemek zorunda kalabilir.
S: Çekin hileli olup olmadığından emin değilseniz, ödemeden önce hangi adımları atmanız gerekir?
C: Çekin yapımcısı olarak listelenen işi veya kişiyi arayın. Çekte listelenen numarayı arama - bu genellikle aldatmaca içinde olan birini çağıran bir sayıdır.
Hesap numarasının geçerli olduğunu ve hesaptaki adın çekle eşleşen adla eşleştiğini doğrulamak için çekin yapıldığı bankayı arayın. Çoğunlukla geçerli bir hesap numarasıyla geçerli bir banka kullanırlar, ancak çek üreticisi olarak farklı bir isim kullanacaklardır.
Fonların hesapta olup olmadığını doğrulayacaklarına bakın. Ancak dikkatli olun; Hesapta para olduğu için, hesap makinesinin çekini gerçekten verdiği anlamına gelmez.
En temkinli senaryo, bankanıza bankanın talimatını "Tahsilat" ın bankanın bankasına göndermesini emretmenizdir. Çekleri fiziksel olarak tahsilat bankasına gönderecekler, fonları sizin için toplayacaklar ve daha sonra yabancı finans kurumu tarafından bir kez hesabınıza para yatırılacaklar. Bu, 10 gün ila 3 hafta arasında bir zaman alabilir; Ancak, fonlar hesabınıza yatırıldığında, bunların iyi bir fon olduğunu bilirsiniz.
S: Çekin hileli olduğunu gösteren en iyi işaretlerden bazıları nelerdir?
C: Meşru çekilişler , herhangi bir ücret veya işleme için para göndermenizi gerektirmez. Eğer bir son teslim tarihi ile (genellikle çok kısa olan) sizi zorluyorlarsa, bu da çekinin hileli olduğuna dair bir işarettir. Piyango ya da çekilişe bile girdiniz mi? Eğer yapmadıysan, o zaman sahtekar.
Bir e-postadan bir bildirim aldıysanız, e-posta adresi Yahoo veya Hotmail gibi bir şeydi mi? Mektubunuzda size bildiren e-posta veya e-postada dilbilgisi hataları var mıydı?
Çoğu zaman kontrol meşru görünecektir. Kontrolde listelenen üretici ve banka da meşru olabilir, ancak bu, bu kontrolü gerçekten yaptıkları anlamına gelmez. Bu bilgi doğrulanmalıdır.
Ayrıca, bankanın alt kısımda listelenen yönlendirme numarasının geçerli banka kimlik numarası olduğunu doğrulayın. Örneğin, Bank of America'yı yayınlayan banka olarak listeleyebilirler, ancak Wells Fargo'nun kimlik numarasını yönlendirme numarası olarak kullanırlar. Bu, dolandırıcılara dolandırıcılıktan kurtulmak için daha fazla zaman vermek için çek işleminin geciktirilmesidir.
S: Bankaları müşterilerini kontrol sahtekarlıklarından korumak için hangi adımlar atılıyor?
C: Müşteri bir çek yatırdığında, banka yetkilileri sadece çekleri işliyor ve çoğu zaman çekinin meşru olup olmadığını doğrulamıyor.
Müşterinin finansal kurumlarıyla ilişkisini ve geçmişine bağlı olarak, banka genellikle fonlara bile yer dahi koyamaz. Federal ve bazen devlet kısıtlamaları nedeniyle bir bekletme yapılsa bile, bekletme genellikle en fazla 5-10 güne kadar yerleştirilir; Ancak, özellikle çek yurtdışında çekilirse, bazen sahte çeklerin iade edilmesinin birkaç hafta sürebilir.
Sahte Kontrol Dolandırıcılar hakkında bir Son Söz:
Postada bir çek alırsanız, sadece para yatırmayın ve bunun gerçekleşeceğini ummayın. Dolandırıcıların istediği parayı tele takmasanız bile, sadece çek yatırmak için ciddi yasal ve mali sıkıntı içinde olabilirsiniz.
Şüphe duyuyorsanız, aldığınız çekinizin meşru olduğunu doğrulamak için banka yöneticinizle görüşün. Ve çek dolandırıcılıklarını daha kolay tanımak için piyango dolandırıcılığının uyarı işaretlerine dikkat edin.